Открытие банковских счетов зарубежом. Выгодно ли это?

[Maria Grigoryan]

Открытие банковских счетов

Компания Eltoma Corporate Services предлагает своим клиентам открытие банковских счетов в следующих юрисдикциях:

открытие банковского счета на Кипре (Promsvyazbank, CDB Bank, BOC, Alpha Bank) — без приезда на Кипр;
открытие банковских счетов в Сингапуре (ANZ, SCB);
открытие и закрытие банковских счетов в Гонконге (SCB, HSBC) — требуется приезд в Гонконг;
Балтийские страны (Rietumu Bank, Baltikums Bank, Sampo Pank, AB.LV) — без приезда в Латвию и Эстонию;
открытие и ведение банковских счетов в Швейцарии (UBS, CIM) — без приезда в Швейцарию. CIM банк не требует обязательного присутствия, но необходимо проведение интервью с клиентом по интернету, через веб камеру;
Для открытия банковских счетов будет необходимо предоставить определенную информацию, часть из которой имеет общие требования всех банков, а часть — индивидуальные требования конкретных банков. В данной статье мы перечислим общие требования, а информацию по требованиям отдельных банков вы сможете получить, связавшись с нами или нашими представителями.

Следующая информация требуется банками и будет доведена до их сведения:

Владелец бизнеса
Акционеры (если номиналы, то обязательно предоставляется Трастовая декларация)
Директора
Секретарь
Бизнес адрес компании (отличный от юридического адреса)
Описание деятельности компании (заполняется анкета, содержащая все необходимые вопросы, включая ожидаемый годовой оборот, страны-получатели средств и страны-отправители средств и т.д.)
По указанным выше позициям в компании могут быть физические лица или юридические лица.

По физическим лицам потребуется предоставить следующие документы:

Копия паспорта (чаще всего загран паспорта, т.е. того паспорта, на который человек оформлялся в компании)
Доказательство адреса проживания (здесь европейские банки принимают от россиян внутренний паспорт с пропиской, а азиатские банки просят предоставить любой счет на коммунальные услуги, телефон или банковскую выписку, содержащие имя человека и его адрес — с переводом; если человек проживает в другой стране, не имеющей прописки, то предоставляется то же, что и для азиатских банков)
Все кипрские банки просят предоставить Bank Reference, т.е. письмо из банка, где человек имеет личный счет и банк подтверждает, что клиент ведет свои счета в соответствии с правилами банка и не нарушает их)
По юридическим лицам потребуется следующая информация:

Документ, подтверждающий факт регистрации компании с датой регистрации и номером компании
Документ, подтверждающий состав директоров, акционеров, секретарей компании и ее юридический адрес на текущую дату
Устав и Учредительный договор компании
Если компания была зарегистрирована ранее текущего года, то Good Standing Certificate — подтверждение того, что компания находится в списке действующих компаний
На всех физических лиц, указанных в документах, также предоставляются все перечисленные выше документы (паспорта и прочее)
Если в компании использовались номиналы-акционеры, то потребуется предоставить Trust Agreement
Если коротко резюмировать, информация о компании должна быть раскрыта до уровня физических лиц на всех уровнях самой компании, включая ее корпоративных директоров, акционеров и секретарей, поэтому самая простая схема для любого банка — использование физических лиц, а не юридических, там, где это возможно.

Также хотелось бы заметить, что мы не открываем банковские счета на номиналов в целях защиты клиента и самих номиналов, поэтому клиент должен нам предоставить своего представителя для управления счетом.

Подробнее об этих и других услугах нашей компании Вы можете узнать на нашем сайте Eltoma-global.com или тут [Spam Link]